Отмывание денежных средств в международной торговле: развитие системы «красных флажков»

Аннотация

ОЭСР и ФАТФ выделяют проблему отмывания денежных средств через международную торговлю для сокрытия незаконных доходов и перемещения стоимостного эквивалента путем использования торговых операций. Например, могут использоваться недостоверные счета-фактуры, в связи с чем, по оценкам Global Financial Integrity, с 2006–2015 гг. 148 странам был нанесен ущерб в диапазоне от 0,9 до 1,7 трлн долларов. В России происходит попытка снижения рисков отмывания денег в рамках международной торговли за счет применения валютного регулирования, тогда как зарубежные страны применяют риск-ориентированный подход – разрабатывают системы «красных флажков», по которым органы финансовой разведки, таможенные и другие государственные органы, а также субъекты финансового рынка (через которых проходит оплата экспортно-импортных операций) и сами компании – участницы международной торговли, могут определять, несет ли торговая операция риски отмывания денежных средств. Кроме того, осуществляется развитие внутреннего и международного обмена информацией, связанной с отмыванием денег в рамках международной торговли, включая торговые и финансовые данные, между ведомствами.